美股ETF的QQQ一直是投資市場中熱門的標的之一，由於近年美國科技類股表現優異，成分股中科技股比重較高的QQQ也有很不錯的績效表現，所以深受投資人喜歡。那你知道台股也有發行同樣追蹤NASDAQ 100指數的ETF嗎?那就是00662 富邦NASDAQ ETF。那這兩檔都追蹤相同的指數，是該選擇投資方便的00662還是直接投資原產地的QQQ呢?
今天就帶你來看00662 富邦NASDAQ與QQQ差異比較，選擇的時候就看這個重點!
║ 納斯達克100指數
納斯達克100指數（NASDAQ 100 Index）是指在美國納斯達克交易所中，挑選市值前100大的非金融類股公司，再依照市值加權並由大到小排序的指數。特色是納斯達克交易所中科技類股較多，近年科技類股表現突出，又因為只挑選100支左右的成份股(實際上成份股非剛好100，會多幾支)，所以與科技股的連動性較大，被廣泛當作科技股代表性的ETF。
但實際上納斯達克100指數非純科技股指數，其中也包含通訊、必須消費、醫療等等但排除金融類的產業公司。
-納斯達克100指數的前10大持股-
納斯達克100指數前10大成份股 | ||
排序 | 公司名稱 | 持有比例 |
1 | 蘋果 | 11.08% |
2 | 微軟 | 10.5% |
3 | 亞馬遜 | 5.62% |
4 | 輝達 | 4.31% |
5 | Meta(原臉書) | 3.8% |
6 | 博通 | 3.06% |
7 | Google (GOOGL) | 2.93% |
8 | Google (GOOG) | 2.9% |
9 | 特斯拉 | 2.84% |
10 | Adobe | 2.23% |
資料來源：Money DJ (2023/11/30) / 資料整理：穩穩生活 | ||
║ 00662 富邦NASDAQ基本介紹
00662 基本資料 | |
ETF中文名稱 | 富邦NASDAQ |
交易所代號 | 00662 |
發行公司 | 富邦投信 |
成立日期 | 2016 / 06 / 03 (已成立7年) |
ETF規模 | 26,303.65(百萬台幣)-(2023/11/30) |
成交量(股) | 1,779,332（月平均：2,460,166） |
計價幣別 | 台幣 |
總管理費 | 0.5% (2023年) |
配息頻率 | 無配息 |
追蹤指數 | NASDAQ-100指數 |
資料來源：Money DJ、證券投信暨顧商同業公會 / 資料整理：穩穩生活 | |
║ QQQ基本介紹
QQQ 基本資料 | |
ETF中文名稱 | Invesco納斯達克100指數ETF |
交易所代號 | QQQ |
發行公司 | Invesco PowerShares |
成立日期 | 1999 / 03 / 10（已成立25年） |
ETF規模 | 229,965.30(百萬美元)-(2023/12/29) |
成交量(股) | 46,660,640（月平均:44,035,446） |
計價幣別 | 美元 |
總管理費 | 0.2% |
配息頻率 | 季配息 |
追蹤指數 | NASDAQ-100指數 |
資料來源：Money DJ / 資料整理：穩穩生活 | |
║ 台股與美股發行的差異
00662跟QQQ都是追蹤相同指數的商品，但是台股發行跟美股發行的主要差異有買賣管道與計價幣別這兩種：
● 買賣管道不同
00662在台股交易市場買賣；QQQ要透過國內複委託或是海外券商購買(銀行也可以但不建議)。
延伸閱讀>>【美股新手】複委託VS海外券商，超完整分析與選擇建議
● 計價幣別不同
00662是以台幣計價，只能用台幣交割；QQQ是以美金計價，海外券商只能用美金交易，但國內複委託可選擇用台幣或美金扣款。
※但要注意台灣人不論是買00662或是QQQ都會有匯差影響，要知道即使你用台幣去買，發行海外ETF的投信在向國外交易成份股時，仍然也是需要把台幣換成外幣去交易。在匯率的波動下，匯率的損益就會影響到ETF的淨值。
延伸閱讀>>【股票投資】用台股發行的海外ETF投資美股好嗎?2個重點一定要注意!
● 質押與否
00662因為是台股發行的，所以可以質押；QQQ是美股發行的就無法在台灣當作質押的標的。
延伸閱讀>>市場先生-股票質押是什麼？利率好嗎？股票質押利息/流程/風險詳細解析
║ 00662 VS QQQ績效比較
接下來讓我們看看00662與QQQ的績效比較：
(資料來源為Money DJ)
00662 V.S. QQQ 一年績效(2023年)
00662 V.S. QQQ 五年累積績效
00662 V.S. QQQ 發行至今績效(00662發行約7年)
透過三個回測區間的結果來看，00662不只累積績效落後QQQ，甚至也落後追蹤的指數不少。
接下來看看2017~2023七年間，00662與QQQ每一年的含息績效以及與追蹤指數的落差：
 | 那斯達克 | 00662 富邦NASDAQ | QQQ | ||
年份 | 績效表現 | 績效表現 | 與指數落差 | 績效表現 | 與指數落差 |
2017 | 31.52% | 20.11% | -11.41% | 32.66% | 1.14% |
2018 | -1.04% | 0.23% | 0.81% | -0.13% | 0.91% |
2019 | 37.96% | 28.16% | -9.8% | 38.96% | 1% |
2020 | 42.62% | 35.9% | -6.72% | 43.49% | 0.87% |
2021 | 26.63% | 25.48% | -1.15% | 27.42% | 0.79% |
2022 | -32.97% | -26.02% | 6.95% | -32.58% | 0.39% |
2023 | 53.81% | 52.9% | -0.91% | 54.87% | 1.06% |
資料來源：Money DJ / 資料整理：穩穩生活 | |||||
可以透過上表看到QQQ與追蹤指數的落差大多在1%以內，而00662大多數時候不但績效落後追蹤指數，差距範圍也不小。不過可以注意00662在台幣升值時，因為匯差的影響表現會比QQQ與追蹤指數的表現來得好一些。
║ 00662與QQQ的差異
● 買賣管道不同(回顧上述「台股與美股發行的差異」)
● 計價幣別不同(回顧上述「台股與美股發行的差異」)
● 質押與否(回顧上述「台股與美股發行的差異」)
● 管理費用不同
00662的總管理費是0.5%；QQQ的總管理費為0.2%，兩者管理費差距有0.3%。若是跟QQQM(總管理費0.15%)比，就有0.35%的差距了。
延伸閱讀>>【美股投資】SPY、QQQ、GLD竟然有迷你版?SPLG、QQQM、GLDM介紹比較
● 配息方式不同
00662沒有配息，將配息再投入到淨值裡，可以省去配息再投入的手續；QQQ是季配息，透過複委託要手動將配息再投入，若是海外券商可以設定配息自動再投入(DRIP)功能。不過兩者領到的股息都還是會先被扣30%的股息稅。
║ 00662與QQQ的總結與選擇
上面分析了00662 富邦NASDAQ與QQQ之間的差異，即使追蹤相同的指數，但因為匯率以及內扣費用的影響，導致績效有不小的差距。選擇00662長期持有下來就會有落後指數不少的表現，可以思考既然是同樣的東西，為什麼不直接投資成本更低的原產地的QQQ呢?甚至總費用率更低的QQQM也是好選擇。
如果你真的真的超懶，不想開複委託或是海外券商，也很懶得換美金，只想要方便就好，那00662還是可以成為你的選擇。另外一個理由就是你有股票質押的需求，那的卻只有00662可以做到。除此之外，我就想不到投資00662比投資QQQ更好的理由了!
開設複委託或海外券商現在很多資料都可以查，也都可以線上開設，不用花太多時間等待審核通過就能開始投資，難度真的不高。所以相比較的話我個人會建議還是投資原產地的QQQ或QQQM會更好。
希望這篇介紹有幫助你清楚了解00662 富邦NASDAQ與QQQ的差異，不管你最後根據什麼考量做選擇，先把資訊與差異了解清楚再去投資比較重要!
║ 00662與QQQ的Q&A
00662與QQQ的管理費用各是多少?
00662的總管理費用為0.5%(2023年度)；QQQ的總管理費用為0.2%(迷你版的QQQM總費用率為0.15%)
00662與QQQ的績效誰比較好?
由於00662的總管理費用比較高，所以00662落後指數表現的差距比QQQ來得多，所以績效上是QQQ比較好。
00662與QQQ的差異有哪些?
00662與QQQ主要有5個不同點：
● 買賣管道不同
● 計價幣別不同
● 配息頻率不同
● 管理費用不同
● 能否股票質押
00662與QQQ該如何選擇?
若你真的很懶不想開複委託或海外券商，或是有質押需求→選00662
若沒有上面的理由→選擇QQQ或QQQM
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